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📌 목차
💡 SCHD란 무엇인가?
SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 미국 대형 가치주와 고배당주에 투자하는 대표적인 배당 ETF입니다. 낮은 변동성과 꾸준한 배당 성장이 특징으로, 장기 투자자들에게 안정적인 수익을 제공합니다.
📉 SCHD의 하락장 방어력 분석
SCHD는 과거 여러 하락장에서 S&P 500 대비 우수한 방어력을 보여왔습니다:
| 시기 | S&P 500 하락률 | SCHD 하락률 | 상대적 방어력 |
|---|---|---|---|
| 2008년 금융위기 | -24.8% | -17.0% | +7.8% |
| 2011년 부채 위기 | -19.0% | -13.0% | +6.0% |
| 2022년 금리 인상기 | -24.8% | -17.9% | +6.9% |
이처럼 SCHD는 안정적인 배당과 섹터 분산을 통해 하락장에서 상대적으로 덜 하락하는 경향을 보입니다.
🔍 2025년 SCHD의 주요 변수
- 금리 정책: 연준의 금리 인하 여부가 배당주의 매력도에 큰 영향을 미칠 것으로 보입니다[5].
- 포트폴리오 구성: 헬스케어 및 필수소비재 섹터 비중이 높은 SCHD는 해당 섹터의 부진으로 어려움을 겪고 있습니다[3][4].
- 정치적 환경: 트럼프 행정부의 규제 완화 정책이 금융 및 에너지 섹터에 긍정적 영향을 줄 가능성이 있습니다[7].
SCHD는 2025년 초반 기준으로 Morningstar Large Value 카테고리에서 여전히 상위 25%에 머물러 있으며, 장기적으로는 안정적인 배당 성장률을 유지하고 있습니다.
💡 투자자들을 위한 대응 전략
- 분할 매수: SCHD는 현재 저평가된 상태일 가능성이 있으므로 분할 매수를 통해 리스크를 줄이는 것이 좋습니다.
- 배당 재투자: 배당금을 재투자하여 복리 효과를 극대화하세요.
- 포트폴리오 다각화: SCHD와 같은 안정적인 ETF를 성장주 중심 ETF(QQQ 등)와 조합해 변동성을 줄이세요[1][6].
| 전략 | 설명 |
|---|---|
| 분할 매수 | SCHD 가격 변동성을 활용하여 단계적으로 매수. |
| 배당 재투자 | 배당금을 재투자해 복리 효과 극대화. |
| 다각화 투자 | SCHD와 성장주 ETF를 조합해 균형 잡힌 포트폴리오 구성. |